ЦБ отозвал лицензии двух банков
- Категория: Новости лицензирования
Центральный Банк в начале недели официально уведомил о досрочном прекращении действия лицензии Тверского коммерческого банка КБЦ (Тверь), а также Банка развития региона во Владикавказе. Лицензия была признана недействительной в результате подозрительной деятельности, и еще регулярного невыполнения распоряжений Банка России.
В соответствии с заявлением ЦБ, КБЦ не выполнял законодательных предписаний в сфере противоборства узаконивания доходов, которые появились в результате противоправных махинаций. Также КБЦ, по мнению Центрального Банка России, с помощью материальных средств помогал незаконной деятельности в сфере должной идентификации своих вкладчиков. ЦБ считает, что Тверской коммерческий банк принимал непосредственное участие в проведении вкладчиками крупномасштабных подозрительных финансовых операций.
Замечания к Банку развития региона (БРР) не имеют существенных отличий: согласно информации Банка России, владикавказский банк был также впутан в проведение клиентами крупномасштабных подозрительных операций, которые подразумевали выдачу наличных денег из банковского отделения. В кассе данного владикавказского банка обнаружено существенное отсутствие должного количества денег и отсутствие резервов. При этом вслед за тем как данный банк по настоянию контролирующего органа собрал резервы в требуемом объеме, у него попросту не оказалось капитала.
В первой половине сентября Банк России определил количественные признаки для борьбы с банками, которые замешаны в подозрительных крупномасштабных финансовых операциях. Вышеозначенными были объявлены банки, которые проводили операции величиной от 5 млрд. рублей. Подозрительными операциями Центральный Банк считает операции, которые не соблюдают антиотмывочное законодательство. Ответным действием Центрального Банка России на сомнительные операции банков, установленных по усовершенствованной методике, станет мгновенное ограничение действия лицензий и признание их недействительными. Такой информацией поделился на официальном банковском форуме в Сочи заместитель председатель Центрального Банка Михаил Сухов. С того времени лицензии были забраны у восьми финансовых учреждений, в большинстве случаев именно в результате выявления подозрительных операций.